Чтобы сделка была одобрена Банком Армении, российский клиент должен доказать законность перевода и объяснить происхождение средств. Для этого кредитные организации теперь запрашивают дополнительные документы, сообщил основатель агентства Creative Structure в Ереване Аркадий Сергеев. По его словам, такие условия стали за последние две недели: «Практически все армянские банки отказываются принимать деньги из России. Сначала просят предоставить документы, связанные с происхождением средств. Если есть возможность показать счета-фактуры, акты и отчеты о проделанной работе, кредитные учреждения принимают транзакции. До недавнего времени хватало минимального пакета документов, которые особо не учитывались. Сейчас очень строго проверяют все бумаги. Если банкам что-то не нравится, они отказываются работать. Передачи транзитом в Россию просто запрещены.
Армянские банки в прошлом году начали усложнять условия работы с российскими клиентами. Тогда ограничения в основном касались выдачи карт физическим лицам, например, кредитные организации стали запрашивать документы, подтверждающие проживание в стране.
Российским компаниям также не всегда просто открыть счет, отмечает юрист Вардан Степанян: «Банки опасаются, что счет армянской компании с российскими учредителями будет использоваться как транзитный для проведения санкционных операций. Второй момент, который касается кредитных организаций, заключается в том, что юридические лица, учредителями которых являются россияне, могут быть связаны с компаниями или лицами, на которые распространяются американские и европейские ограничения. Иногда банкам бывает сложно отследить транзакции и гораздо проще просто отказаться от них.
В других странах СНГ условия также ужесточаются. Таким образом, к новым компаниям с российскими корнями в Казахстане относятся более внимательно. Кстати, за последний год импорт из этой страны увеличился на четверть.
Сейчас компании, занимающиеся реэкспортом, вызывают подозрение у банков республики, подчеркнул генеральный директор «Оптимал Логистик» Георгий Властопуло: будут торгово-закупочные операции в интересах третьих лиц или стран. Это достаточно большие анкеты при открытии счетов, которые необходимо заполнить. При этом их могут рассматривать несколько недель, а потом от них могут отказаться. »
Аналогичные проблемы есть и у российских компаний в Узбекистане. Там, например, у банков даже есть список товаров, которые нельзя оплатить с их помощью, — продолжает Георгий Властопуло: «За более чем восемь месяцев работы в Узбекистане мы смогли оплатить только два непрямых реэкспорта. Они категорически не совершают сделки за границей. Были выданы анкеты по 27 пунктам, на которые нужно было ответить. Среди прочего, стоял вопрос о том, платим ли мы за санкционный товар. То есть в Узбекистане изначально все достаточно сложно.
При этом только за 2022 год россияне перевели в Узбекистан более $14 млрд, что в 2,5 раза больше, чем годом ранее. Как сообщил местный регулятор, транзакции из России составили 85% от общего объема переводов, поступивших в республику.
