Барбара Шрейханс, генеральный директор и основатель Ваш налоговый тренер.
Гетти
Как владелец малого бизнеса, вы, вероятно, ищете способы максимизировать свою прибыль и сохранить больше своих с трудом заработанных денег. Эффективный способ сделать это — максимально увеличить налоговые вычеты. Но с таким количеством различных вычетов для владельцев малого бизнеса может быть трудно понять, с чего начать.
Основываясь на моем опыте налогового коучинга, вот 10 основных налоговых вычетов, о которых должен знать каждый владелец малого бизнеса.
Contents
- 1 1. Отчисление на головной офис
- 2 2. Профессиональное использование вашего автомобиля
- 3 3. Заработная плата и вознаграждения работникам
- 4 4. Командировочные расходы
- 5 5. Канцелярские товары и оборудование
- 6 6. Реклама и маркетинг
- 7 7. Профессиональные гонорары
- 8 8. Арендная плата или лизинговые платежи
- 9 9. Амортизация
- 10 10. Страхование
1. Отчисление на головной офис
Есть два способа потребовать вычеты из вашего домашнего офиса: первый — это «упрощенный метод», который кепки по 1500 долларов. Во-вторых, если вы работаете из дома, вы можете вычесть расходы, связанные с вашим домашним офисом, включая арендную плату или проценты по ипотеке, налоги на имущество, страховку и коммунальные услуги. Чтобы иметь право на вычет, ваш домашний офис должен использоваться исключительно в деловых целях и быть вашим основным местом работы.
2. Профессиональное использование вашего автомобиля
Используете ли вы свой автомобиль в служебных целях? Если это так, есть два способа вычесть расходы на транспортное средство. Один с пробегом, а другой называется фактические расходы на автомобиль. Это позволяет вам вычесть такие расходы, как стоимость вашего автомобиля (да, даже если вы его финансируете!), страховка, регистрация, бензин, ремонт и техническое обслуживание. Чтобы претендовать на этот вычет, вам нужно будет отслеживать свой личный пробег по сравнению с деловым пробегом, чтобы вы могли получать процент, связанный с бизнесом.
3. Заработная плата и вознаграждения работникам
Найм сотрудников — это отличный способ развивать и масштабировать свой бизнес. Бонус: вы можете вычесть их зарплаты и льготы. Многие владельцы бизнеса боятся нанимать сотрудников из-за роста затрат; однако разница в стоимости между наймом работника и наймом подрядчика составляет только половина взносы на медицинское страхование и социальное страхование. Налоги, которые вы платите с их заработной платы, являются деловыми вычетами, как и любая страховка по безработице или компенсация работникам, которую вы должны получить. Кроме того, вы можете вычесть их взносы на медицинское страхование, взносы в пенсионный план, командные встречи и вечеринки, а также другие выплаты работникам.
4. Командировочные расходы
Путешествуете по делам? Пока больше половины дней, потраченных на деловые поездки внутри страны, вы можете вычесть такие расходы, как авиабилеты, проживание, питание и транспортные расходы. Имейте в виду, что расходы должны относиться непосредственно к вашему бизнесу и не включать личные расходы.
5. Канцелярские товары и оборудование
Вы можете вычесть стоимость канцелярских принадлежностей и оборудования, включая компьютеры, принтеры и другие канцелярские принадлежности. Некоторые из моих любимых канцелярских принадлежностей — это растения, цветы, произведения искусства, украшения, цветные маркеры, множество журналов и блокнотов, зарядные кабели, световые кольца и т. д. Обязательно сохраняйте квитанции и записи о ваших покупках, чтобы подтвердить свои расходы.
6. Реклама и маркетинг
Как владелец малого бизнеса, у вас, вероятно, довольно много маркетинговых расходов. Вы можете вычесть эти расходы, включая дизайн веб-сайта, расходы на рекламу и рекламные товары. В наши дни в социальных сетях много рекламы и маркетинга; стоимость производства и редактирования этих фотографий и видео также является коммерческими расходами. Это включает в себя такие вещи, как стоимость вашего фотографа / видеооператора, расходы на монтаж, оборудование, съемочный реквизит, стоимость аренды классных помещений и многое другое.
7. Профессиональные гонорары
Как насчет всех этих профессиональных гонораров, выплачиваемых юристам, бухгалтерам и другим консультантам, которые помогают вам вести бизнес? Они также вычитаются как коммерческие расходы. Не экономьте, когда дело доходит до ваших юристов и налоговых стратегов; они могут быть на вес золота. Если ваш бухгалтер не предлагает вам идеи по экономии налогов, это может быть связано с тем, что он не может позволить себе постоянное обучение, необходимое для того, чтобы быть в курсе постоянно меняющихся налоговых законов. Помните, что сборы должны быть непосредственно связаны с вашим бизнесом, а не с личными расходами.
8. Арендная плата или лизинговые платежи
Вы должны платить за аренду, или вы арендуете помещение для бизнеса? Имейте в виду, что вы можете вычесть арендную плату или арендные платежи. Аренда и лизинг также распространяются на транспортные средства. Существует также налоговая стратегия, называемая Правило Августа, где ваша компания может лично платить вам арендную плату за использование вашего дома. Если ваше основное место работы не является вашим личным местом жительства, вы можете использовать свой дом 14 или менее дней в году для проведения мероприятий или деловых встреч. Ваш бизнес будет платить вам арендную плату, и это бизнес-расходы для бизнеса и не облагаются налогом для вас. Проконсультируйтесь со своим налоговым стратегом и обязательно ведите учет своих платежей и всех связанных с ними расходов.
9. Амортизация
Если вы владеете активами, которые используются в вашем бизнесе, такими как машины или оборудование, вы можете ежегодно вычитать часть их стоимости посредством амортизации. Знаете ли вы, что любые активы в вашем бизнесе, превышающие 2500 долл. нельзя потратить? Они должны амортизироваться. Этот вычет позволяет окупить стоимость актива с течением времени. Убедитесь, что ваш бухгалтер знает правила Бонусная амортизация и для Раздел 179 амортизацияпотому что эти налоговые законы могут буквально сэкономить вам миллионы долларов на налогах.
10. Страхование
Вы можете вычесть стоимость страховых взносов для вашего бизнеса, в том числе страхование гражданской ответственности, страхование имущества, страхование ошибок и упущений, страхование здоровья, автострахование, компенсация несчастных случаев труда и другие виды страхования, необходимые для вашего бизнеса.
Владельцам малого бизнеса доступно множество налоговых вычетов. Воспользовавшись этим, вы сможете снизить налоговую нагрузку и сэкономить деньги. Помните, что важно вести точный учет и следовать налоговому кодексу, чтобы убедиться, что вы имеете право на эти вычеты. Проконсультируйтесь со специалистом по налогам, если у вас есть какие-либо вопросы или опасения по поводу вашего права на эти вычеты. С небольшим планированием и организацией вы можете сэкономить деньги на налогах и реинвестировать эти сбережения в свой бизнес для поддержки роста.
Представленная здесь информация не является инвестиционной, налоговой или финансовой консультацией. Вам следует обратиться к лицензированному специалисту за советом относительно вашей конкретной ситуации.
Форбс Бизнес Консалтинг является ведущей организацией роста и создания сетей для владельцев бизнеса и лидеров. Имею ли я право?
