Изначально планировалось возложить на банки функцию проведения процедур, предусмотренных 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ). Сейчас механизм борьбы с отмыванием денег работает так: соблюдение требований к фиатной валюте отслеживается финансовыми учреждениями с помощью собственных систем. Идея распределения ответственности в сфере обращения цифрового рубля также была заложена в специальной концепции ЦБ, которая была опубликована в 2021 году. Но с тех пор мнение Банка России о ряде вопросы изменились.
По большинству концептуальных вопросов реализации стандартов противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, на платформе цифрового рубля достигнуто взаимопонимание, отметил представитель Росфинмониторинга. По его словам, уже сформулированы конкретные предложения, в том числе для включения в законопроект.
