Объем подозрительных операций в 2023 году снизился на 12%, сообщил ЦБ РФ.

В том числе операции с признаками вывода средств за границу составили 31 млрд руб. и снизились к 2022 году на 15%. Как и в предыдущие периоды, основанием для вывода средств за границу, как и в предыдущие периоды, в основном служили авансовые платежи за ввозимые товары без их последующего ввоза (57%). .

Объем снятия наличных во всех отраслях экономики в 2023 году снизился на 11%. «Снижение выдачи наличных денег за пределами банковского сектора (транзитные операции высокого риска, направленные на компенсацию в натуральной форме за наличные продукты, «продаваемые» третьим лицам торговыми и туристическими компаниями, платежными агентами) стало более интенсивным: снизился объем подозрительных операций. . на 21% по сравнению с прошлым годом, до 23 млрд руб.», — пишет ЦБ. Объемы выдачи наличных в банковском секторе снизились на 6% и составили 59,5 млрд руб.

«Акцент, который кредитные организации делают через платформу «Знай своего клиента» на выявление клиентов с высоким риском и быстрое удаление их операций, позволил сократить объемы снятия наличных денег на платежные карты почти в три раза. юридические лица. Кроме того, объем подозрительных операций по исполнительным документам сократился в три раза — с 11 до 4 млрд руб. Сведено к минимуму использование систем вывода денег через нотариально заверенные счета и решения комиссий по трудовым спорам», — добавляют в ЦБ.

В этом контексте более активно стали использоваться системы вывода денег через банковские карты и счета физических лиц, на которые поступали безналичные средства от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, не осуществлявших реальной деятельности.

Основной спрос на теневые финансовые услуги в 2023 году, как и в прошлом, исходил от строительного сектора (37%), торговли (26%) и сферы услуг (21%).

Источник — ЦБ РФ.
Источник — ЦБ РФ.

Source

От admin