ФСБ по запросу ЦБ начала проверку Киви Банка, у которого ранее была отозвана лицензия. Регулятор обвиняет кредитную организацию в проведении операций с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и открытии электронных кошельков с использованием чужих персональных данных.

ФСБ начала проверку Киви Банка

Федеральная служба безопасности (ФСБ) начала расследование».Киви Банк«, который в конце февраля 2024 года имел взял из Лицензия.

Об этом сообщает издание РКБ со ссылкой на свои источники. Проверка начата по требованию ЦБ и проводится Управлением «К». ФСБотвечает за мониторинг финансового сектора.

Одной из причин проверки стало увеличение количества «телефонных и компьютерных мошенничеств», совершаемых с территории. Украина. Основной владелец Киви Сергей Солонин отказался от комментариев.

Отзыв лицензии Киви Банка

Киви Банк создан платежной системой Qiwi для управления транзакциями через ее платежные терминалы и электронные кошельки. 21 февраля 2024 г. Центральный банк вспомнил в банке лицензию, и там была введена временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

ФСБ начала проверку Киви Банка

ЦБ предъявил ряд претензий к Киви Банку: переводы средств в пользу криптообменников, незаконные Интернет-казинобукмекерских контор, а также «многочисленные случаи открытия банков Киви-кошельки с использованием личные данные физических лиц без их согласия. В то же время ЦБ объявил о направлении Правоохранительные органы информация о нарушениях, выявленных в работе Киви Банка.

Средства владельцев кошельков Киви и клиентов Банка Точка

Позже ДИА сообщил, что на счетах Киви Банка было 4,3 миллиарда рублей. Страховое возмещение получат 300 человек, 11 тысяч индивидуальных предпринимателей и 9 тысяч юридические лица.

ЧИТАТЬ   IBM планирует приостановить прием на работу и заменить 7800 рабочих мест искусственным интеллектом: отчет

Электронные кошельки Qiwi приравняли к предоплаченным картам»Киви Банк«. Закон о страховании вкладов не распространяется на их владельцев. Однако АСВ намерено вернуть деньги владельцам электронных кошельков при условии предоставления необходимых документов, в том числе справок об удостоверении личности. сотовый телефон оператора о принадлежности номера, на который зарегистрирован кошелек владельцу кошелек.

Всего у Киви было 9,3 миллиона. электронные кошельки на общую сумму 4,4 млрд руб. В том числе на анонимный На кошельках хранилось 277 млн ​​рублей, на кошельках с упрощенной идентификацией — 2,35 млрд рублей, на кошельках с полной идентификацией — 1,76 млрд рублей.

Банк для предпринимателей «Точка», ранее принадлежавшая Qiwi, объявила, что выплатит своим клиентам, обслуживаемым Qiwi Bank, средства, «заблокированные» в этом банке. Речь идет о средствах, которые не будут покрыты выплатами АСВ. Только в «киви-банк» обслуживал 20 000 клиентов банка «Точка». Общая сумма компенсаций от «Точки» могла достичь 8 млрд руб.

Банк «Точка» изначально работал как виртуальный банк и обслуживал своих клиентов через «Киви Банк» и банк «Открытие» (который был одним из акционеров Qiwi). Позже «Точка» получила собственную банковскую лицензию, но продолжала обслуживать часть клиентов через Qiwi-Bakk.

Продажа российского Киви

В 2013 году компания Qiwi провела Первоначальное публичное размещение акций (IPO) на Американский Фондовая биржа Nasdaq, затем компания вышла на Московская фондовая биржа. В 2022 году администрация Насдак приостановили торги акциями Qiwi (такая же участь ждала большинство компаний с российским участием, SEO на зарубежных сайтах).

Летом 2023 года администрация Nasdaq одобрила план. реструктуризация Компания Qiwi, по данным которой компания была вынуждена покинуть Россию. В этом случае Nasdaq была готова возобновить торговлю акциями Qiwi.

ЧИТАТЬ   Выпущен самый бесполезный в мире компьютер с 1-битным процессором. Вся партия была распродана за считанные секунды. Видео. Расследование

В начале 2024 года бывший генеральный директор Qiwi Андрей Протопопов Я купил это Русский часть Qiwi АО «Киви» (включая «Киви Банк») — на 23,75 млрд руб. Сделка заключена через гонконгскую компанию Fusion Factor Fintech, принадлежащую Протопопову.

После отзыва лицензии у Qiwi Bank в Qiwi заявили, что это событие оказало существенное влияние на бизнес АО Qiwi. Однако соглашение уже заключено и не предусматривает возможности пересмотра цены. Другое дело, что оплата сделки должна произойти в течение четырех лет (первые 11,875 млрд руб. должны быть выплачены в течение четырех месяцев).

На данный момент 100% акций Fusion Factor Финансовые технологии будет обещано Киви. А если покупатель не выполнит свои обязательства, Qiwi может выставить эту компанию на публичные торги или найти для нее нового покупателя.

Игорь Королев

Source

От admin