ФСБ по запросу ЦБ начала проверку Киви Банка, у которого ранее была отозвана лицензия. Регулятор обвиняет кредитную организацию в проведении операций с криптовалютными обменниками, онлайн-казино и открытии электронных кошельков с использованием чужих персональных данных.

ФСБ начала проверку Киви Банка

Федеральная служба безопасности (ФСБ) начала проверку Киви-банка, у которого отозвали лицензию в конце февраля 2024 года.

Об этом сообщает издание РКБ со ссылкой на свои источники. Проверка началась по требованию ЦБ и проводится Управлением «К» ФСБ, отвечающим за мониторинг финансового сектора.

Одной из причин проверки стало увеличение количества «телефонных и компьютерных мошенничеств», осуществляемых с территории Украины. Основной владелец Киви Сергей Солонин отказался от комментариев.

Отзыв лицензии Киви Банка

Киви Банк создан платежной системой Qiwi для управления транзакциями через ее платежные терминалы и электронные кошельки. 21 февраля 2024 года ЦБ отозвал у банка лицензию и была создана временная администрация в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

ФСБ начала проверку Киви Банка

ЦБ предъявил ряд претензий к Киви Банку: переводы средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, а также «множество случаев, когда банк открывал кошельки Киви с использованием персональных данных физических лиц без их согласия». При этом ЦБ сообщил, что направил в правоохранительные органы информацию о нарушениях, выявленных в работе Киви Банка.

Средства владельцев кошельков Киви и клиентов Банка Точка

Позже в АСВ сообщили, что на счетах «Киви Банка» находится 4,3 млрд рублей. Страховое возмещение получат 300 физических лиц, 11 тысяч индивидуальных предпринимателей и 9 тысяч юридических лиц.

ЧИТАТЬ   Стала известна дата выхода нового флагмана Samsung

Электронные кошельки Киви приравнивались к предоплаченным картам Киви Банка. На их владельцев не распространяется закон о страховании вкладов. Однако АСВ намерено вернуть деньги владельцам электронных кошельков при условии предоставления необходимых документов, в том числе справки мобильного оператора, подтверждающей, что номер, на котором зарегистрирован кошелек, принадлежит владельцу кошелька.

Всего у Qiwi было 9,3 млн электронных кошельков на общую сумму 4,4 млрд руб. Из них 277 млн ​​рублей хранились на анонимных кошельках, 2,35 млрд рублей на кошельках с упрощенной идентификацией и 1,76 млрд рублей на кошельках с полной идентификацией.

Банк «Точка для предпринимателей», ранее принадлежавший Qiwi, заявил, что будет выплачивать своим клиентам, обслуживаемым Qiwi Bank, средства, «заблокированные» в этом банке. Речь идет о средствах, которые не будут покрыты выплатами АСВ. Всего через Киви Банк было обслужено 20 000 клиентов Банка «Точка». Общая сумма компенсаций «Точке» может достичь 8 миллиардов рублей.

Банк «Точка» изначально работал как виртуальный банк и обслуживал своих клиентов через «Киви Банк» и банк «Открытие» (который был одним из акционеров Qiwi). Позже «Точка» получила собственную банковскую лицензию, но продолжала обслуживать часть клиентов через Qiwi-Bakk.

Продажа российского Киви

В 2013 году Qiwi провела первичное публичное размещение акций (IPO) на американской бирже Nasdaq, а затем компания вышла на Московскую биржу. В 2022 году администрация Nasdaq приостановила торговлю акциями Qiwi (такая же участь ждала большинство компаний с российским участием, котирующихся на зарубежных биржах).

Летом 2023 года администрация Nasdaq утвердила план реструктуризации бизнеса Qiwi, согласно которому компания должна была покинуть Россию. В этом случае Nasdaq была готова возобновить торговлю акциями Qiwi.

Юрий Мацыгин, НОТА: Российские внутренние решения не имеют аналогов на мировом рынке

ЧИТАТЬ   Xiaomi представила смартфоны Poco F5 и F5 Pro с чипами Snapdragon и ценой от $379

Сканирование

В начале 2024 года бывший генеральный директор Qiwi Андрей Протопопов купил российскую часть Qiwi АО «Киви» (включая «Киви Банк») — за 23,75 млрд руб. Сделка заключена через гонконгскую компанию Fusion Factor Fintech, принадлежащую Протопопову.

После отзыва лицензии у Qiwi Bank в Qiwi заявили, что это событие оказало существенное влияние на бизнес АО Qiwi. Однако соглашение уже заключено и не предусматривает возможности пересмотра цены. Другое дело, что оплата сделки должна произойти в течение четырех лет (первые 11,875 млрд руб. должны быть выплачены в течение четырех месяцев).

До сих пор 100% акций Fusion Factor Fintech будут заложены в пользу Qiwi. А если покупатель не выполнит свои обязательства, Qiwi может выставить эту компанию на публичные торги или найти для нее нового покупателя.

Игорь Королев

Source

От admin