Объем подозрительных операций в российском банковском секторе в прошлом году снизился на 5% и составляет около 100 млрд рублей. информированный Пресс-служба Банка России.

«В 2022 году объем таких сделок составил 100 млрд рублей. против 105 млрд руб. годом ранее. Падению способствовало внедрение платформы «Знай своего клиента» (KYC).

В своем анализе Комментарии регулятор отметил, что незаконный вывод средств за границу в 2022 году снизился на 16% до 36 млрд руб. Такая динамика объясняется снижением в 1,6 раза (до 17 млрд руб.) объема подозрительных авансов за импортные товары в условиях введенных в отношении Российской Федерации санкций в течение года. В структуре вывода средств 46% пришлось на продвижение импорта товаров, 36% — на импорт товаров через страны Таможенного союза и еще 11% — на перечисление операций и Услуг.

При этом объем подозрительных кассовых операций во всех отраслях российской экономики остался на уровне 2021 года. По данным ЦБ, во втором полугодии объем таких операций снизился на 7% по сравнению с тот же период в 2021 году в связи с запуском KYC в июле.

Объем снятия наличных в банковском секторе оказался несколько выше, чем в 2021 году, и составил 64 млрд рублей. Как обратил внимание регулятор, объем снятия наличных с банковских карт и счетов физических лиц и индивидуальных предпринимателей увеличился почти в два раза, а объем подозрительных операций по исполнительным документам уменьшился в 2,5 раза. Снятие наличных вне банковского сектора сократилось на 5% до 29 млрд руб.

ЧИТАТЬ   Курс на 25 июля 2023 года: доллар падает

В прошлом году, как и в 2021 году, наибольший спрос на параллельные финансовые услуги был в строительстве (43%), торговле (26%) и сфере услуг (19%).

Платформа ЦБ по борьбе с отмыванием денег «Знай своего клиента», она же «светофор», полностью заработала с 1 июля 2022 года, когда, по данным регулятора, к ней были подключены все банки-россияне. Юридические лица и индивидуальные предприниматели (платформа не оценивает физических лиц) по новому принципу разделены на три группы в зависимости от степени риска.

В своем годовом отчете, опубликованном 29 марта, ЦБ указывает, что в 2022 году банки благодаря «светофору» предотвратили вывод около 30 млрд рублей. в неформальном секторе экономики. Как заявил 30 марта директор Департамента финансового надзора и валютного контроля ЦБ Илья Ясинский, использование KYC помогло предотвратить перевод в экономику подполья более 50 млрд рублей. в последние несколько месяцев.

Source

От admin