ЦБ, Росфинмониторинг и пять крупных банков запустили пилотное тестирование нового сервиса «Знай своего криптоклиента», который позволит кредитным организациям выявлять связи между транзакциями клиентов с криптовалютой и обычными деньгами, пишет РБК со ссылкой на отчет Илья. Директор управления портфелем проектов компании «Иннотех» Бушмелев на форуме «Актуальные проблемы ПОД/ФТ», организованном Росфинмониторингом.

Как рассказал ресурсу РБК Бушмелев, испытания продлятся до конца мая, но могут быть продлены на неопределенный срок в зависимости от полученных результатов. «По результатам пилотного проекта должно быть сформировано базовое понимание необходимых действий и инструментов для кредитных организаций в части проведения криптографических процедур «Знай своего криптоклиента» и «Знай свою транзакцию»», — сказал он. Бушмелев, подчеркнув, что реализация пилотного проекта может помочь более эффективно регулировать регулирование криптовалют.

По словам руководителя управления Росфинмониторинга Александра Курьянова, участники рынка тестируют «сценарии увязки фидуциарных операций клиента с его сделками в недоверительной схеме», что может помочь сформулировать методические подходы и рекомендации по регулированию рынка криптовалют.

В России с начала 2021 года работает платформа Transparent Blockchain, позволяющая финансовой разведке анализировать криптографические транзакции. 1 июля 2022 года запущена платформа ЦБ «Знай своего клиента», которая позволяет анализировать финансовые операции клиентов банков – юридических лиц и относить их к одной из трех групп риска на предмет возможного участия в сомнительных операциях на основании «принцип светофора». Те, кто в результате анализа был отнесен к красному уровню риска, лишаются возможности осуществлять выплаты.

В 2020 году в России принят Закон «О цифровых финансовых активах» (DFA), который определяет круг провайдеров DFA, но российское законодательство до сих пор не устанавливает, кто может выступать провайдером цифровых валют, в том числе криптовалют – запрет есть только один. . резидентам использовать цифровые валюты в качестве средства платежа.

ЧИТАТЬ   МТС включила LTE на открытие уникальной «цветной» выставки в Дятьковском музее хрусталя

Source

От admin