Банк непрофильных активов «Траст» подал иск в Высокий суд Британских Виргинских островов против крупных международных трейдеров, а также офшорных компаний бывшего владельца Бинбанка и Рост Банка Микаила Шишханова о возмещении ущерба на сумму свыше 1 доллара США. млрд, говорят в самом «Тресте».
По данным «Траста», в период с 2013 по 2017 год Микаил Шишханов «сотрудничал» с международными трейдерами сельскохозяйственной продукции и товаров — Cargill, Louis Dreyfus, Bunge, Quadra, Xangbo и Liberty Commodities, «чтобы скрыть вывод средств из Бинбанка» в нарушение нормативных требований. »
По данным «Траста», эта схема была построена следующим образом: Бинбанк предоставлял средства международным трейдерам под видом операций торгового финансирования, а трейдеры, в свою очередь, отправляли полученные средства в офшорные компании, связанные с Микаилом Шишхановым, под видом бизнес-операций. с ними. При наступлении срока соответствующих сделок по торговому финансированию (через 6-12 месяцев) Бинбанк выдал межбанковский кредит аффилированному с ним Рост Банку, который через цепочку других компаний перенаправил эти средства торговцам. Эти средства трейдеры использовали для погашения своих обязательств перед Бинбанком. При этом деньги, отправленные через Рост Банк, ему так и не вернули.
Доверие говорит, что международные трейдеры знали о мошенническом характере транзакций и умышленно участвовали в незаконных транзакциях. При этом в связи с этими сделками трейдеры были освобождены от любого финансового риска и получили комиссию, считают представители банка непрофильных активов. «Кроме того, видно, что торговцы умышленно скрывали реальный характер сделок с Бинбанком, так как создавали видимость совершения реальных сделок по купле-продаже товаров (зерна, каучука и т. д.). по утверждению Доверительного фонда, поставки не было», — говорится в заявлении Доверительного фонда.
«Отследить незаконное выведение активов из Бинбанка было невозможно, так как операции торгового финансирования отражались в отчетах Бинбанка как правильно выполненные трейдерами. При этом задолженность Рост-банка перед Бинбанком неуклонно росла, а сам Рост-банк не получал реального встречного представительства от офшоров, в которые переводил средства для трейдеров. В результате схема позволила Бинбанку манипулировать отчетами, отображая высокий кредитный рейтинг номинальных контрагентов (международных трейдеров) вместо кредитного рейтинга реальных контрагентов (оффшорных компаний без активов)», — говорится в сообщении Траста.
В сентябре 2017 года Банк России назначил временную администрацию в двух кредитных организациях — Бинбанке и Рост Банке — и предоставил Рост Банку средства для погашения задолженности перед Бинбанком. «В результате основной финансовый ущерб от схемы был нанесен именно «Рост Банку», так как он был вынужден признать убытки от операций с соответствующими контрагентами», — говорится в сообщении «Траста».
Как отмечается, в конце 2014 года Рост Банк перешел к санации Бинбанка. На его реабилитацию АСВ выделило 18,4 млрд рублей в виде кредита на 10 лет. В 2015 году Михаил Шишханов купил этот банк и планировал объединить его с Бинбанком. Однако сам банк вскоре попал под санацию ФКБС по воле Михаила Шишханова. В 2018 году Рост-Банк объединился с «Трастом».
