ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка, входящего в Qiwi Group. Банк обвиняется в обслуживании «призрачного бизнеса», включая онлайн-казино, криптообменники и букмекерские конторы. Это произошло вскоре после объявления о сделке по продаже российского подразделения Qiwi за 23,75 млрд руб.

ЦБ отозвал лицензию у Киви Банка

Центральный банк России (ЦБ) отозвал лицензию у Киви Банка, входящего в Qiwi Group. Об этом говорится в сообщении регулятора. Причинами стали нарушения закона «О банках и банковской деятельности».

В ЦБ особо напомнили, что за последний год меры в отношении «Киви Банка» применялись пять раз, в том числе дважды путем введения ограничений на отдельные операции. Кроме того, Киви Банк, по мнению ЦБ, «систематически допускал нарушения требований законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма».

Киви Банк и параллельные бизнесы

Киви Банк занимает 89-е место в банковской системе России по размеру активов. При этом Киви Банк «не являлся значимым кредитором реального сектора экономики». «Деятельность Киви Банка характеризовалась участием в операциях повышенного риска, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и компаниями-фантомами, включая переводы денежных средств в пользу обменников криптовалют, незаконные операции. Интернет-казинобукмекерские конторы и т.д., а также ищет новые способы обойти ограничения, наложенные регулятором», — заявили в ЦБ.

ЦБ РФ отозвал лицензию у Киви Банка, входящего в Qiwi Group

ЧИТАТЬ   Российскую деревню у олимпийских объектов эвакуировали из-за сильного дождя

Кроме того, ЦБ заявил, что «многие случаи открытия Киви-кошельков Киви Банком с использованием личные данные физических лиц без их ведома и осуществляемые с ними операции, что создавало значительные риски для граждан. В сообщении регулятора подчеркивается, что Киви Банк не принял эффективных мер по снижению рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу ЦБ, и продолжал осуществлять высокорисковые операции.

Информация о «Киви Банк» операции, имеющие признаки совершения уголовных преступлений, направлены Центральным банком В Правоохранительные органы. При этом граждане и организации смогут продолжать Денежные переводыВ том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы, подсчитали в ЦБ. Также в Киви Банке назначена временная администрация, функции которой возложены на «Киви Банка».Агентство по страхованию вкладов«.

На момент публикации комментариев от Qiwi по поводу этих мер не последовало. В пресс-службе Qiwi не ответили на запрос CNews об отзыве лицензии у Киви Банка. Утром 21 февраля 2024 года котировки акций Qiwi на Московской бирже упали на 24% до 360 рублей. для безопасности.

Как и раньше, ЦБ ограничил работу Киви Банка

Мы знаем, что в 2020 году ЦБ раскрытый ряд нарушений в «Киви Банке», а также запретил или ограничил некоторые операции, например, платежи зарубежным продавцам и переводы денег на предоплаченные карты с корпоративных счетов.

В 2023 году ЦБ между новый наказания По поводу Киви банка. В частности, появился лимит на вывод средств с «Киви-кошелька» на карты и счета других банков – не более 1000 рублей. в месяц. Трансферы кошелек через систему быстрых платежей (СБП), снятие наличных с банковских карт, выпущенных Киви, переводы с «Киви-кошельки» через платежную систему «Контакт» (принадлежит Qiwi). Также существовал запрет на погашение кредита все банки кроме кредитов микрофинансовые организации.

ЧИТАТЬ   В 2023 году более 285 тысяч человек оформили единую карту жителя Санкт-Петербурга в Сбербанке

Краткая история Киви

Платежная система Qiwi была создана в 2008 году путем объединения двух терминальных систем оплаты – ОСМП и электронный порт. В то же время Qiwi начала активно развивать направление электронных кошельков.

В соответствии с законодательными разработками, принятыми в конце 2000-х годов, платежные терминальные системы должны действовать в качестве агентов кредитных организаций — банковских или небанковских кредитных организаций (НКО). В 2011 году Закон «О национальной платежной системе«, в соответствии с которым системный менеджер электронные деньги кредитная организация также должна действовать.

В 2013 году компания Qiwi провела Первоначальное публичное размещение акций (IPO) на Американский Фондовая биржа Nasdaq, впоследствии компания также вышла на рынок Московская фондовая биржа. Основным владельцем компании является Сергей Солонин. Весной 2022 года администрация Насдак приостановили торговлю акциями Qiwi, та же участь ждала большинство компаний российского происхождения, SEO на зарубежных фондовых биржах.

Летом 2023 года администрация Nasdaq одобренный возобновление листинга акций Qiwi при условии ухода компании из России. В начале 2024 года было объявлено распродажа АО»киви«, Русский Подразделение Qiwi, Генеральный директор Qiwi Александр Протопопов. Сумма сделки составит 23,75 млрд рублей, оплата должна быть произведена в течение четырех лет.

Сколько пользователей было у Киви кошелька?

По итогам 2020 года было зарегистрировано 18,1 млн активных «Киви-кошельков», средства владельцев которых хранились в «Киви-кошельках».Киви Бэнкс«.

По итогам 2021 года их число сократилось на 22%, достигнув 14,1 миллиона. Центральным банком ограничения. Из них 1,3 млн кошельков перестали использоваться, так как были созданы исключительно для ставок букмекерских контор, но в 2021 году Qiwi потеряла функцию их обслуживания(КУПИС).

По итогам 2022 года количество активных «Киви-кошельки» увеличилось на 14% до 13,8 млн из-за ограничений на банковское дело Платежи.

Игорь Королев

Source

От admin