Bank of America, крупный финансовый конгломерат США, сообщил о сильных финансовых результатах за первый квартал 2023 года. Чистая прибыль кредитора увеличилась на 15,5% в годовом исчислении до 8,2 млрд долларов, или 0,94 доллара на акцию, и была на 13 центов выше, чем в предыдущем квартале. средняя оценка аналитика. При этом рентабельность собственного капитала (ROE) увеличилась до 12,5%.

Квартальная выручка банка выросла на 13% в годовом исчислении до 26,3 млрд долларов, а также превысила консенсус-прогноз в 25,2 млрд долларов. Чистый процентный доход подскочил на 24,9% до 14,4 млрд долларов за счет увеличения кредитования, равно как и чистая процентная маржа (до 51 базового пункта до 2,2%). Непроцентные доходы выросли на 1,3% до 11,8 млрд долларов.

Доходы от потребительских банковских услуг увеличились на 21,5% до 10,7 млрд долларов благодаря продолжающейся высокой кредитной активности населения США. В то же время сегмент торговли на глобальных рынках капитала увеличил выручку на 6,3% до 5,6 млрд долларов, что было поддержано ростом выручки от торговли на 7,4% до 5,1 млрд долларов с 2,9% до 5,3 млрд долларов. % до $6,2 млрд, поскольку высокий спрос на кредитные и лизинговые услуги со стороны крупных корпораций более чем компенсировал снижение доходов инвестиционно-банковских услуг на 24,1%. % до $668 млн из-за уменьшения количества вложений в акции и облигации, а также слабой активности в сфере слияний и поглощений в глобальном масштабе.

Источник: flickr.com

Операционные расходы выросли на 6% до 16,2 млрд долларов, а коэффициент операционной эффективности (cost-to-income, или CI) улучшился на 4,1 процентных пункта до 61,8%. При этом прибыль оказалась под давлением из-за резкого роста расходов по кредитному риску, что было связано, в том числе, с наращиванием резервов на условные потери по ссудам в размере 124 млн долл. (в I квартале 2022 г. , наоборот, выпустил резервы на 362 млн долларов), что было связано с ухудшением прогнозов перспектив для США и мировой экономики.

ЧИТАТЬ   Что изменилось в составе автомобильных и аптечек? В Минздраве заявили

В конце первого квартала активы Bank of America составляли 3,2 трлн долларов, что на 1,3% меньше (в годовом исчислении). Объем кредитного портфеля за год вырос на 5,4% до 1,05 трлн долларов, а депозиты упали на 7,8% до 1,91 трлн долларов. Общий объем резервов на покрытие возможных потерь по ссудам на конец отчетного периода составил 12,5 млрд долларов, или 1,20% от всех выданных кредитов, по сравнению с 12,1 млрд долларов, или 1,23%, годом ранее. Коэффициент платежеспособности первого уровня (CET1) составил 11,4%, увеличившись за год на 100 базисных пунктов. и находится на очень комфортном уровне.

За отчетный период Bank of America вернул акционерам $4 млрд (49% чистой прибыли) за счет выкупа собственных акций и выплаты дивидендов.

Bank of America: основные финансовые показатели за 1 квартал 2023 года (млн $)

Намекать

1К23

1К22

Изменять

Доход

26 258

23 228

13,0%

Чистый процентный доход

14 448

11 572

24,9%

Операционные расходы

16 238

15 319

6,0%

Стоимость кредитного риска

931

30

чистая прибыль

8161

7067

15,5%

прибыль на акцию, $

0,94

0,80

17,5%

Чистая процентная маржа

2,20%

1,69%

0,51 точки на дюйм

Рентабельность собственного капитала

12,48%

11,02%

1,46 т/д

рентабельность активов

1,07%

0,89%

0,18 п.п.

Соотношение C/I

61,84%

65,95%

-4,11 стр.

Источник: данные банка

Bank of America: основные показатели отчета о финансовом положении (млрд долларов)

Намекать

31.03.2023

31.12.2022

31.03.2022

c/c изменение

Изменить а/а

Ресурсы

3195

3050

3238

4,7%

-1,3%

Кредиты

1046

1046

993

0,1%

5,4%

Депозиты

1910

1930

2072

-1,0%

-7,8%

BV на акцию, $

31,58

30,61

29.70

3,2%

6,3%

Резерв на возможные потери по ссудам, % от ссудного портфеля

1,20%

1,22%

1,23%

-0,02 п.п.

-0,03 п.п.

Коэффициент капитала первого уровня (CET1)

11,40%

11,20%

10,40%

0,20 т/д

1,00 т/д

Источник: данные банка

ЧИТАТЬ   Музей пивоварения, дегустация конфет или ювелирный завод? Топ-10 интересных экскурсий по белорусским компаниям

Мы подтверждаем нашу целевую цену на июнь 2023 года для акций Bank of America на уровне $37,6 и рекомендуем покупать акции.

* Сообщение носит информационный характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией или предложением о покупке указанных ценных бумаг. Приобретение иностранных ценных бумаг связано с дополнительными рисками

Покупка иностранных ценных бумаг доступна для квалифицированных инвесторов. Как стать квалифицированным инвестором в Финам

Source

От admin